Kartu Kredit Citibank: Jenis Kartu, Limit, Syarat & Cara Pengajuan

Kartu Kredit Citibank: Jenis Kartu, Limit, Syarat & Cara Pengajuan

Dunia teknologi yang semakin berkembang mengubah hampir setiap lini kehidupan. Sebut saja mengenai alat pembayaran, saat ini bisa menggunakan kartu kredit sebagai alat pembayaran yang sah. Sistemnya menggunakan pembayaran non tunai dengan alat berupa kartu yang diterbitkan pihak Bank. Kartu kredit Citibank adalah salah satu produk yang umum ditemui dan sekaligus menjadi pilihan menarik.

Cara kerja dari kartu kredit sangat sederhana. Anda bisa menggunakannya untuk keperluan belanja apapun, asalkan mendukung pembayaran non tunai jenis tersebut. Menariknya, tidak perlu mengisi terlebih dahulu sejumlah nominal untuk dapat digunakan belanja. Dengan kata lain, anda terlebih dahulu hutang dari pihak Bank yang menerbitkan kartu kredit.

Sebagaimana hutang, pastinya anda harus melunasi jika sudah jatuh tempo. Total hutang yang dimaksud adalah yang digunakan untuk belanja selama satu bulan terakhir. Tentunya ada besaran bunga yang menjadi biaya tambahan dari penggunaan belanja yang dimaksud. Setiap jenis kartu kredit memiliki bunga yang berbeda, begitu juga dengan limit yang diberikan.

Jenis Kartu Kredit Citibank

Jenis Kartu Kredit Citibank
Image Credit: Youngsters.id

Seperti halnya Bank lain, jenis kartu kredit Citibank juga bermacam-macam. Setidaknya ada tujuh jenis yang bisa dipilih sesuai kebutuhan dan penggunaan utama, berikut selengkapnya!

1. Kartu Kredit Citi Rewards

Bagi pecinta kuliner, Kartu Kredit Citi Rewards cocok dijadikan pilihan utama. Jenis kartu kredit ini memberikan banyak keuntungan, salah satunya adalah memberikan poin dalam setiap transaksi yang dilakukan. Welcome gift atau hadiah bagi pengguna baru bahkan mencapai 1 juta rupiah.

Setiap transaksi sebesar 3.000 rupiah menghasilkan satu poin dan berlaku kelipatan nya. Jika digunakan untuk kuliner, baik makan siang, atau makan malam, maka anda mendapatkan poin 3 kali lipat. Manfaat poin tersebut nantinya dapat ditukarkan dengan reward dari merchant yang bekerja sama dengan Citibank.

Bukan hanya itu, poin yang dikumpulkan bisa digunakan untuk membayar iuran tahunan kartu kredit Citibank. Kelebihan lain yang juga menjadi unggulan dalam hal poin yakni masa berlakunya, tidak ada kedaluarsa dari poin tersebut. Artinya, anda bisa mengumpulkan sebanyak-banyaknya dan digunakan untuk keperluan tertentu tanpa takut hangus.

Baca Juga:  Cara Pengajuan Kartu Kredit BCA: Jenis Kartu, Keuntungan, Syarat dan Limit

2. Kartu Kredit Citi PremierMiles

Jenis kartu kredit Citibank berikutnya adalah Citi PremierMiles yang dirancang khusus bagi anda yang suka traveling. Produk ini juga menggunakan sistem poin, namun dikenal dengan citymiles. Setiap transaksi yang dilakukan sebesar 8.750 rupiah di dalam negeri mendapatkan 1 citymiles. Sedangkan untuk transaksi luar negeri hanya membutuhkan 5.000 untuk mendapatkan 1 citymiles.

Sama halnya dengan poin, citymiles juga tidak memiliki kedaluarsa, jadi anda bebas mengumpulkan sebanyak mungkin dan digunakan sewaktu-waktu. Keuntungan lain yang didapatkan yakni asuransi dari pembelian tiket pesawat, namun anda harus mengaktifkan fitur ini terlebih dahulu dengan syarat dan ketentuan yang berlaku.

3. Kartu Kredit Citi Cash Back Platinum

Keuntungan besar didapatkan dari pemegang Citi Cash Back Platinum yang sering melakukan transaksi. Pasalnya, mereka mendapatkan cashback untuk setiap transaksi yang dilakukan. Besaran cashback tergantung dari nilai transaksi, namun minimal tetap mendapatkan 1% untuk merchant pilihan.

Adanya layanan Citi Paylite juga menguntungkan karena dapat mengubah transaksi menjadi cicilan. Kelebihan lain dari layanan Citi Quick Cash jika sewaktu-waktu anda memerlukan dana tunai. Untuk menukarkan cashback tidaklah sulit dan bisa dilakukan kapan saja. Selain melalui situs resmi Citibank, anda bisa menukarnya melalui SMS.

4. Kartu Kredit Citi Simplicity+

Citi Simplicity+ merupakan salah satu jenis kartu kredit Citibank yang tidak kalah menarik dengan jenis lainnya. Produk ini cocok bagi anda yang sering lupa atau belum memiliki dana untuk membayar tagihan. Tidak ada denda ketika anda telat membayarnya, bahkan mendapatkan potongan 10% jika membayar tepat waktu.

Kartu kredit Garuda Indonesia Citi
Image Credit: Pointsgeek.id

5. Kartu kredit Garuda Indonesia Citi

Sesuai namanya, kartu kredit ini merupakan gabungan atau kerja sama antara Citibank dengan Garuda Indonesia. Berbagai keuntungan didapatkan ketika menggunakannya untuk transaksi dengan penerbangan Garuda Indonesia. Keuntungan pertama adalah mendapatkan ekstra 20% dari bagasi normal.

Setiap transaksi minimal 20.000 mendapatkan 3 Miles dan berlaku kelipatan nya. Apabila anda berhasil mengumpulkan 250 Miles dalam kurun waktu 90 hari, maka mendapatkan bonus 2.500 Miles. Total Miles yang terkumpul bisa digunakan untuk pembelian tiket pesawat terbang dan juga upgrade kelas penerbangan.

6. Kartu kredit Citi Telkomsel

Tidak hanya bekerja sama dengan Garuda Indonesia, Citibank juga berkerja sama dengan salah satu provider terbesar di Indonesia. Kartu kredit Citi Telkomsel memberikan banyak keuntungan bagi pemakai provider tersebut. Misalnya pengguna kartu Halo yang mendapatkan kesempatan paket data sebesar 150 giga per bulan.

Baca Juga:  Jenis, Bunga dan Limit Kartu Bank Mega yang Perlu Diketahui

Berlaku juga poin seperti halnya jenis kartu kredit Citibank lainnya. Setiap transaksi sebesar 3.000 mendapatkan 1 poin dan berlaku kelipatan nya. Jika melakukan pembayaran tagihan melalui Citibank 1Bill, 3x Citi Rewards Point berhak anda dapatkan. Setiap poin yang terkumpul bisa ditukarkan dengan diskon sebesar 20% untuk merchant yang telah bekerja sama dengan Citibank. Anda juga bisa menukarnya dengan tiket Cinema XXI jika perlu.

7. Kartu kredit Citi Prestige

Berikutnya ada Citi Prestige dengan sasaran utama pengguna yang memiliki pendapatan tinggi. Meskipun terkesan mahal, namun keuntungan yang didapatkan lumayan banyak. Sebut saja bagi pengguna baru yang berkesempatan mendapatkan 150.000 Citi Points. Untuk menambahkan jumlah poin tersebut, anda bisa melakukan transaksi 1.500 rupiah per poinnya.

Pemegang jenis kartu kredit Citibank ini mendapatkan akses gratis di lebih dari 800 bandara di seluruh dunia. Menariknya, ada fitur Citi Pay with Points yang artinya poin tersebut bisa digunakan sebagai metode pembayaran untuk merchant tertentu. Jika tertarik menggunakan Citi Prestige, siapkan dana iuran sebesar 3,5 juta per tahun untuk kartu utama. Sedangkan untuk kartu tambahan berlaku iuran sebesar 1,5 juta rupiah setahun.

Limit Kartu Kredit Citibank

Limit Kartu Kredit Citibank
Image Credit: Tokopedia.com

Limit atau batasan nominal transaksi pada kartu kredit dipengaruhi banyak faktor. Pada umumnya, limit tersebut tergantung dari pilihan nasabah ketika pertama kali proses pengajuan. Limit yang dimaksud berlaku untuk satu bulan selama transaksi dilakukan dan akan kembali normal setelah anda melunasi nya.

Perlu diketahui, setiap Bank memiliki kebijakan masing-masing. Ketika kartu kredit anda sedang limit, biasanya ada denda yang harus dibayarkan. Paling tidak, fungsi dari kartu tersebut tidak lagi normal dan artinya tidak bisa digunakan. Dalam hal ini, limit kartu kredit Citibank sangat dipengaruhi oleh jenisnya, berikut daftar selengkapnya!

  • Citi Rewards: 2.000.0000 – 100.000.0000
  • Citi PremierMiles: N/A
  • Citi Cash Back Platinum: 2.000.0000 – 100.000.0000
  • Citi Simplicity+: N/A
  • Garuda Indonesia Citi: 9.000.0000 – 100.000.0000
  • Citi Telkomsel: 8.000.000 – 100.000.000
  • Citi Prestige: 15.000.000 – 500.000.000

Syarat Pengajuan Kartu Kredit Citibank

Syarat Pengajuan Kartu Kredit Citibank
Image Credit: Qoala.app

Tidak semua orang bisa memiliki kartu kredit. Artinya, pengajuan yang dilakukan harus memenuhi persyaratan agar bisa diproses. Setiap jenis memiliki syarat yang berbeda, semakin banyak kelebihannya, semakin sulit pula untuk mendapatkannya. Supaya lebih jelas, berikut syarat pengajuan kartu kredit Citibank secara umum!

1. Minimal Usia 21 Tahun

Usia minimal 21 tahun bagi kartu kredit utama, sedangkan untuk kartu tambahan minimal 17 tahun. Batas usia pengajuan tidak boleh melebihi 65 tahun atau usia yang tidak lagi produktif.

Baca Juga:  Kartu Kredit OCBC NISP: Jenis Kartu, Limit, Syarat & Cara Pengajuan

2. Dilengkapi Identitas Diri

Menyertakan identitas diri yang masih aktif, KTP untuk warga negara Indonesia, dan KITAS untuk warga negara asing. Sebagian Bank membolehkan pengajuan dengan Paspor yang masih berlaku.

3. Menyertakan Dokumen Pendukung

Melengkapi dokumen pendukung dari pekerjaan masing-masing. Untuk karyawan diwajibkan menyertakan slip gaji atau surat keterangan penghasilan. Bagi pengusaha atau yang menjalankan bisnis wajib menambahkan dokumen berupa surat izin profesi, sedangkan wirausaha dilengkapi dengan SIUP.

4. Memiliki Pendapatan Tetap

Mempunyai pendapatan tetap yang disediakan dengan jenis kartu kredit Citibank yang dipilih. Maksudnya, masing-masing jenis kartu kredit memberikan batas minimal supaya pengajuan diterima, berikut selengkapnya!

  • Citi Rewards: Rp. 8.000.000
  • Citi PremierMiles: Rp. 10.000.000
  • Citi Cash Back Platinum: Rp. 8.000.000
  • Citi Simplicity+: Rp. 8.000.000
  • Garuda Indonesia Citi: Rp. 10.000.000
  • Citi Telkomsel: Rp. 8.000.000
  • Citi Prestige: Rp. 50.000.000

5. Syarat Tambahan

Bagi yang ingin mendapatkan manfaat kartu tambahan wajib melampirkan foto copy kartu kredit utama lengkap, baik bagian depan maupun belakang. Sedangkan bagi yang memilih limit tinggi, sertakan foto copy NPWP.

Cara Pengajuan Kartu Kredit Citibank

Cara Pengajuan Kartu Kredit Citibank
Image Credit: Ajaib.co.id

Kartu kredit sangat dibutuhkan bagi mereka yang ingin lebih aman dalam bertransaksi. Selain itu, cara pembayaran modern ini bisa digunakan untuk darurat jika saat itu anda sedang tidak memiliki uang tunai. Bagi yang tertarik mendapatkan manfaatnya, langkah pertama tentunya dengan mengajukan pada pihak Citibank.

Setidaknya, ada tiga cara pengajuan kartu kredit Citibank yang bisa dipilih. Silahkan disesuaikan dengan kondisi dan keperluan masing-masing. Pada umumnya, pengajuan bisa dilakukan dengan langsung mendatangi kantor cabang. Namun bisa juga melalui website Citibank atau situs fintech, berikut selengkapnya!

✦ Cara Pengajuan Kartu Kredit Citibank via Website

Cara pertama bisa langsung mendaftar melalui situs resmi Citibank di Citibank.co.id. Cara ini lebih mudah dan praktis, biasanya menjadi pilihan utama bagi mereka yang sibuk mendatangi kantor cabang. Prosesnya pun mudah, silahkan langsung buka situs resmi dan pilih menu Credit Card yang tertera di halaman utama.

Anda bisa memilih jenis kartu kredit sesuai keinginan, kemudian mengisi formulir sesuai data diri. Jangan lupa siapkan dokumen pendukung yang sudah di scan yang nantinya di upload sebagai syarat tambahan. Jika sudah yakin benar, lanjutkan proses dengan tekan Apply Now, kemudian tunggu pihak Bank menghubungi sebagai konfirmasi dan proses selanjutnya.

✦ Via Kantor Cabang Citibank

Cara pengajuan kartu kredit Citibank berikutnya dengan mendatangi kantor cabang. Cara ini memang kurang praktis, namun informasi yang didapatkan nantinya lebih lengkap. Sebelum mendatangi kantor cabang, pastikan membawa dokumen sebagai persyaratan utama yang disebutkan diatas.

✦ Melalui Fintech

Meskipun tidak terlalu meyakinkan, tidak ada salahnya anda mengajukan permohonan kartu kredit melalui Fintech. Tidak semua Fintech memberikan layanan pengajuan yang dimaksud. Selain itu, pastikan anda memilih yang telah terdaftar di OJK supaya lebih aman.

Itulah informasi seputar kartu kredit Citibank, mulai dari jenis, besaran limit, syarat yang harus dipenuhi, dan juga cara pengajuan. Sebelum anda memilih salah satunya, ada baiknya menyesuaikan dengan budget yang dimiliki. Selain itu, pilih biaya iuran yang murah karena biaya tersebut wajib dibayar setiap tahun.

Related Articles

Bagikan:

Tags