Panduan lengkap pengajuan kartu kredit Bank UOB, mulai dari jenis kartu, syarat, hingga limit yang ditawarkan untuk memenuhi kebutuhan finansial Anda.
Siapa bilang kartu kredit adalah produk perbankan mewah? Saat ini, kartu kredit tidak lagi dianggap sebagai produk mewah, sebab siapapun kini bisa memilikinya.
Tidak perlu harus berpenghasilan hingga puluhan juta untuk bisa memiliki kartu sakti ini. Bahkan kini sudah ada banyak bank yang menawarkan kartu kredit untuk nasabahnya dengan penghasilan di bawah 10 juta.
Semakin beragamnya jenis kartu ini tentu memberikan keuntungan tersendiri bagi para nasabah. Nasabah dengan penghasilan yang tidak terlalu besar pun tetap bisa menikmati kemudahan dan keunggulan bertransaksi dengan kartu kredit. Salah satunya seperti yang ditawarkan oleh UOB.
Jenis Kartu Kredit Bank UOB
UOB merupakan salah satu bank yang menawarkan produk kartu kredit untuk nasabahnya dengan variasi yang beragam. Setiap jenis kartu tentu menawarkan keunggulan dan kemudahan tersendiri dalam bertransaksi.
Sebelum Anda mengajukan kartu kredit di Bank UOB, ada baiknya Anda mengetahui beberapa jenis kartu yang ditawarkan terlebih dahulu.
1. UOB YOLO Card
Jenis kartu kredit dari Bank UOB yang pertama adalah YOLO Card. Kartu kredit ini menawarkan beragam keunggulan untuk penggunanya. Mulai dari cicilan 0% sampai 6 bulan untuk setiap transaksi yang digunakan pada kategori hotel dan travel.
Kartu ini dibuat khusus untuk generasi milenial yang dikenal aktif. Fitur-fitur di dalamnya dijamin akan membuat hidup para milenial semakin cool dan seru.
Salah satunya misalnya gratis voucher Grab senilai 20 ribu rupiah. Voucher ini bisa didapatkan setiap kali Anda melakukan transaksi senilai minimal 100 ribu dan kelipatannya.
Para milenial yang suka nongkrong di cafe atau minum kopi juga bisa mendapatkan keuntungan berupa promo-promo spesial yang berlaku setiap hari.
Contohnya promo kopi yang berlaku setiap senin. Ada lagi, promo diskon yang berlaku di berbagai cafe saat weekend. Semua keunggulan dijamin membuat gaya hidup milenial semakin seru.
Satu lagi yang tak kalah menarik adalah fitur bernama contactless. Dengan fitur ini, setiap transaksi tidak perlu ada kontak. Anda hanya perlu tap di mesin yang tersedia untuk menyelesaikan transaksi.
2. UOB One Card
Mulai akhir tahun 2018, setiap pengguna UOB One Card bisa mendapatkan cashback hingga sebesar 5% untuk setiap pembelanjaan yang dilakukan. Maka semakin sering Anda menggunakan kartu kredit untuk bertransaksi, maka semakin besar pula cashback yang Anda dapatkan.
Keunggulan selanjutnya yang bisa Anda dapat adalah kemudahan untuk membayar dan melunasi tagihan bulanan. Adanya fitur Bill Payment dari jenis kartu ini memungkinkan Anda membayar tagihan bulanan seperti listrik, air dan sebagainya jadi lebih mudah.
3. UOB PRVI Miles
Jenis kartu kredit ini sangat cocok untuk Anda yang sering traveling ke Singapura. Dengan kartu ini, Anda bisa mendapatkan nilai kurs kompetitif untuk mata uang dollar Singapura.
Anda juga bisa mendapatkan penawaran khusus yang berlaku di Singapura, mulai dari restoran, shoping center, hotel dan masih banyak lagi yang lain.
Keunggulan selanjutnya Anda bisa mendapatkan diskon hingga 40% di lebih dari 1000 restoran. Anda yang suka traveling, bertransaksi dengan kartu kredit ini juga akan memberikan keuntungan berupa diskon, cashback atau cicilan 0% di beragam agen tour and travel, hotel berbintang serta maskapai penerbangan.
Anda juga akan mendapatkan 1 airline miles untuk setiap transaksi senilai 7.500 rupiah di dalam negeri dan 3.500 rupiah di luar negeri.
Airline miles yang Anda dapat ini kemudian bisa dikumpulkan. Setelah terkumpul, Anda bisa menukarkannya dengan penerbangan gratis dengan maskapai Singapore Airlines, Air Asia, Garuda Indonesia maupun Cathay Pacific ke berbagai destinasi.
4. UOB Preferred Platinum
UOB Preferred Platinum ini merupakan jenis kartu kredit yang akan memberikan keuntungan lebih jika digunakan untuk bertransaksi di luar negeri. Seperti contohnya digunakan untuk bertransaksi di fashion store, restoran atau departemen store, maka Anda akan mendapatkan 3x point reward.
Apalagi jika Anda gunakan untuk bertransaksi di Singapura. Anda bisa mendapatkan kurs SGD yang kompetitif. Ada pula berbagai penawaran khusus yang berlaku di berbagai hotel, fashion outlet, restoran ternama dan tempat-tempat lain di Singapura.
Point reward yang Anda dapatkan jika dikumpulkan nantinya e-voucher, airline mileage, pemotongan biaya tahunan ataupun reward lainnya. Ada juga fasilitas auto debit yang bisa digunakan untuk membayar tagihan bulanan seperti air, listrik, TV dan lain sebagainya.
5. UOB Lady’s Card
Kartu kredit Lady’s Card dari UOB ini bisa menjadi sangat menguntungkan untuk para wanita yang suka berbelanja. Fasilitas dan keunggulannya dijamin akan memberikan keuntungan untuk Anda, terutama dalam berbelanja.
Untuk setiap transaksi kategori fashion, baik di dalam negeri maupun di luar negeri, Anda bisa mendapatkan cicilan hingga bunga 0% dalam waktu 6 bulan. Ada minimum transaksi jika Anda ingin mendapatkan keuntungan ini, yaitu berbelanja produk fashion dengan total minimum 3 juta dan total maksimum 50 juta.
Anda sebagai pemilik kartu utama juga akan mendapatkan perlindungan untuk barang belanjaan dari resiko kehilangan atau kerusakan. Perlindungan yang didapat pun tidaklah sedikit, yaitu mencapai 30 juta rupiah. Kartu ini benar-benar memberikan kemudahan dan keuntungan bagi para wanita.
6. UOB Visa Classic
Jenis kartu kredit selanjutnya yang dikeluarkan oleh UOB adalah Visa Classic. Dari kartu ini Anda bisa mendapatkan keuntungan berupa dana segar dengan rincian konversi maksimum 40% dari limit kartu kredit. UOB bahkan juga memberikan keuntungan spesial berupa bebas iuran tahunan untuk tahun pertama.
Selanjutnya dari kartu ini Anda juga bisa mendapatkan auto debet untuk membayar tagihan bulanan sep yang listrik, air, internet, TV kabel dan sebagainya.
UOB bahkan memberikan fasilitas khusus apabila kartu Anda hilang dan langsung melaporkannya ke pihak bank. Dengan begitu Anda tidak perlu bertanggung jawab atas transaksi yang terjadi pada kartu tersebut.
Syarat Mengajukan Kartu Kredit di Bank UOB
Sama seperti ketika Anda mengajukan kartu kredit di bank lainnya, UOB juga menetapkan persyaratan yang harus Anda penuhi saat mengajukan kartu kredit. Persyaratan yang perlu diajukan tersebut antara lain adalah sebagai berikut.
1. Usia Minimum dan Maksimum Pemegang Kartu
Setiap bank selalu menerapkan batas usia minimum dan maksimum pemegang kartu untuk nasabah yang ingin mengajukan layanan kartu kredit. Begitu pula dengan bank UOB ini. Anda harus memenuhi batas minimum dan tidak boleh melewati batas maksimum tersebut.
Batas minimum pemegang kartu di bank UOB adalah usia 21 tahun. Sementara batas usia maksimumnya adalah 65 tahun. Jadi, jika Anda belum masuk usia minimum, Anda tidak akan bisa mengajukan layanan ini.
2. Kewarganegaraan Pemohon
Untuk poin kewarganegaraan, Bank UOB tidak memberikan persyaratan khusus berkaitan dengan kewarganegaraan. Siapapun, baik warga negara Indonesia maupun warna negara asing boleh mengajukan permohonan kartu kredit ini.
Namun untuk poin ini, nantinya pemohon harus melampirkan dokumen pendukung. Seperti fotokopi KTP untuk warga Negara Indonesia dan fotokopi KITA yang masih berlaku untuk warga negara asing.
3. Memiliki Pendapatan Pribadi
Pihak bank juga menyertakan persyaratan bahwa pemohon layanan kartu kredit ini harus sudah memiliki pendapatan pribadi. Persyaratan ini nantinya dibuktikan dengan dokumen pendukung berupa slip gaji untuk karyawan dan SPT untuk kelompok yang tergolong profesional dan SIUP untuk wirausaha.
Selain itu, persyaratan jumlah pendapatan yang dimiliki juga diatur secara spesifik dan berbeda untuk masing-masing jenis kartu kredit yang diajukan. Misalnya untuk mengajukan UOB YOLO CARD, Anda harus memiliki pendapat setidaknya 4 juta rupiah per bulan.
Untuk jenis UOB Lady’s Card dan One Card pendapatan minimum yang disyaratkan adalah 8 juta rupiah per bulan. UOB Preferred Mastercard Platinum harus memiliki pendapatan minimum 20 juta per bulan. Untuk pemegang kartu kredit berjenis Preferred Platinum Card, pendapatan minimumnya adalah 20 juta per bulan.
Sedangkan untuk pemilik kartu berjenis PRVI Miles, minimum pendapatan yang harus dimiliki adalah 25 juta rupiah. Karena itulah sebelum mengajukan kartu kredit, persyaratan pendapatan ini harus Anda pahami dengan benar agar bisa memilih jenis kartu yang sesuai kemampuan.
Limit Kartu Kredit Bank UOB
Pemohon layanan kartu kredit juga harus memahami sistem limit yang berlaku untuk pengguna layanan kartu. Limit ini artinya batas maksimum penggunaan kartu untuk bertransaksi per bulan. Jadi, ketika kartu sudah mencapai batas limit, pemilik sudah tidak bisa melakukan transaksi menggunakan kartu itu lagi.
Batas limit yang ditetapkan oleh setiap bank pada pengguna layanan juga berbeda-beda jumlahnya. Setiap jenis kartu kredit yang dikeluarkan oleh UOB juga memiliki batas limit yang berbeda-beda. Pentingnya mengetahui batas limit ini adalah untuk mengontrol agar transaksi yang Anda lakukan dengan kartu tersebut tidak sampai over limit.
Contohnya untuk limit pada UOB Lady’s Card yang berkisar pada angka 10 juta rupiah. Begitu pula untuk kartu kredit berjenis Visa Platinum yang limit transaksinya adalah 10 juta rupiah per bulan. Hal tersebut juga berlaku untuk jenis kartu kredit lain dengan jumlah yang berbeda untuk masing-masing jenis kartu.
Sebagai informasi tambahan, mengetahui limit ini juga menjadi informasi penting yang harus Anda ketahui sebelum mengajukan permohonan kartu kredit kepada pihak bank. Biasanya nilai limit ini akan disesuaikan dengan jenis kartu yang mana juga menyesuaikan pendapatan minimum yang disyaratkan.
Jadi nantinya Anda mendapatkan kartu kredit yang sesuai dengan kemampuan pendapatan Anda. Tak hanya itu, agar pengeluaran Anda lebih terkontrol, limit yang diberi sesuai kemampuan pendapatan ini harus rutin Anda cek agar nantinya tidak terjadi over limit.
Nah, itu tadi adalah penjelasan lengkap dan jelas tentang kartu kredit yang dikeluarkan oleh Bank UOB dan bagaimana cara membuatnya. Dengan mengetahui apa saja jenisnya, persyaratan yang harus disiapkan dan berapa limit yang ditentukan, Anda akan lebih memudahkan Anda dalam memilih. Tidak hanya dari segi kebutuhan saja, namun juga kemampuan finansial Anda setiap bulan.
